AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering) – BetHall Casino

Stand: 2026

Diese AML-Richtlinie ("Richtlinie") beschreibt die Maßnahmen von BetHall Casino ("BetHall Casino", "wir", "uns") zur Prävention, Erkennung und Meldung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die Richtlinie gilt für die Nutzung unserer Website und Dienste auf bethall-casino.de sowie der zugehörigen Plattform. BetHall Casino wird von NovaForge Ltd betrieben und ist durch das Anjouan Gaming Board lizenziert.

1. Zweck und Geltungsbereich

Ziel dieser Richtlinie ist es:

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern,
verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen,
gesetzliche und regulatorische Anforderungen aus unserer Lizenzierung zu erfüllen,
die Integrität unserer Spiele, Zahlungen und Auszahlungen zu schützen.

Diese Richtlinie gilt für alle Kunden, Transaktionen (Einzahlungen, Einsätze, Bonusnutzung, Auszahlungen), Zahlungsmethoden (einschließlich Karten, E-Wallets, Banküberweisungen, Cash-Voucher und Kryptoassets) sowie für alle internen Prozesse im Zusammenhang mit Kundenidentifizierung und Transaktionsüberwachung.

2. Zentrale Begriffe

AML: Anti-Money Laundering (Geldwäscheprävention).
KYC: Know Your Customer (Identitäts- und Kundenprüfung).
CDD/EDD: Customer Due Diligence / Enhanced Due Diligence (Sorgfaltsprüfung / verstärkte Sorgfalt).
PEP: Politisch exponierte Person.
Herkunft der Mittel (Source of Funds, SoF): Nachweis, woher das verwendete Geld stammt.
Herkunft des Vermögens (Source of Wealth, SoW): Nachweis, wie das Gesamtvermögen aufgebaut wurde.

3. Risikobasierter Ansatz

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Umfang und Tiefe unserer Prüfungen vom individuellen Risiko abhängen. Risikofaktoren können u. a. sein:

Höhe, Frequenz und Muster von Ein- und Auszahlungen,
Nutzung mehrerer Zahlungswege oder Wallets,
geografische Faktoren (z. B. Wohnsitz/Standort),
PEP-Status oder negative Medienhinweise,
auffälliges Spiel-/Bonusverhalten (z. B. minimaler Spielumsatz mit schneller Auszahlung),
Nutzung von Kryptoassets und damit verbundenen Risiken.

4. Identitätsprüfung (KYC) und Altersverifikation

BetHall Casino akzeptiert nur volljährige Kunden. Wir können jederzeit eine KYC-Prüfung anfordern, unter anderem:

bei der Registrierung,
vor der ersten Auszahlung,
ab bestimmten Transaktions- oder Risikoschwellen,
bei verdächtigen oder inkonsistenten Aktivitäten,
bei Änderungen von Kontodaten (z. B. Name, Adresse, Zahlungsmittel).

Typischerweise können wir folgende Dokumente oder Informationen verlangen (je nach Fall):

Identitätsnachweis: Reisepass/Personalausweis/Führerschein (gültig, gut lesbar),
Adressnachweis: aktuelle Versorgerrechnung, Steuer-/Behördenschreiben oder Kontoauszug,
Zahlungsmittel-Nachweis: Eigentums-/Inhabernachweis der verwendeten Zahlungsmethode(n),
SoF/SoW-Nachweise: z. B. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Handels-/Krypto-Transaktionshistorie, Verkaufsverträge oder sonstige geeignete Belege.

Wir behalten uns vor, Dokumente zu verifizieren, zusätzliche Informationen anzufordern und die Bearbeitungszeit entsprechend dem Risiko und der Vollständigkeit der Unterlagen anzupassen.

5. Verstärkte Sorgfalt (EDD)

In Fällen mit erhöhtem Risiko wenden wir verstärkte Maßnahmen an. Dies kann u. a. zutreffen bei:

PEPs oder nahestehenden Personen/Unternehmen,
ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Auszahlungen,
komplexen Transaktionsmustern,
Hinweisen auf Drittmittel, Strohmann-Konten oder „Money Mule“-Aktivitäten.

EDD kann zusätzliche Nachweise (SoF/SoW), ein erweitertes Monitoring und/oder interne Freigaben beinhalten.

6. Transaktionsmonitoring und Erkennung verdächtiger Aktivitäten

Wir überwachen Transaktionen und Kontoverhalten, um Unregelmäßigkeiten zu erkennen. Beispiele für Warnsignale (nicht abschließend):

schnelle Ein- und Auszahlungen ohne angemessene Spielaktivität,
systematische Umgehung von Limits, Gebühren oder Prüfungen,
Splitten von Einzahlungen/Auszahlungen in kleinere Beträge,
häufige Rückbuchungen/Chargebacks oder Streitfälle,
Nutzung von mehreren Konten, Identitäten oder Geräten,
zahlungsbezogene Inkonsistenzen (z. B. unterschiedliche Namen bei Zahlungsmittel und Profil),
Nutzung von Mixing-/Tumbling-Diensten oder risikoreichen Kryptoquellen (falls erkennbar),
Bonusmissbrauch oder kollusives Verhalten.

7. Zahlungswege, Drittzahlungen und Auszahlungsregeln

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich nach dem Prinzip der Zahlungsmittel-Rückführung ("closed loop"), soweit technisch und regulatorisch möglich: Auszahlungen werden bevorzugt auf dasselbe Zahlungsmittel vorgenommen, das für Einzahlungen genutzt wurde.

Keine Drittzahlungen: Ein- und Auszahlungen über Zahlungsmittel, die nicht dem Kontoinhaber gehören, sind nicht gestattet.
Namensgleichheit: Der Name im Kundenkonto muss mit dem Namen des Zahlungsmittels übereinstimmen.
Zusätzliche Prüfungen: Bei bestimmten Methoden (inkl. Kryptoassets) können zusätzliche Herkunftsnachweise erforderlich sein.

Auszahlungslimits: Es können Limits gelten (z. B. 500 EUR pro Tag und 7.000 EUR pro Monat, abhängig von Konto- und Risikoprofil sowie der gewählten Methode). Bearbeitungszeiten können zwischen 0–5 Tagen variieren.

8. Umgang mit Kryptoassets

BetHall Casino unterstützt bestimmte Kryptoassets (z. B. Bitcoin, Ethereum, USDT, USDC). Aufgrund spezifischer AML-Risiken können wir bei Krypto-Transaktionen zusätzliche Kontrollen durchführen, einschließlich:

zusätzlicher KYC/EDD-Anforderungen,
Nachweise zur Herkunft der Mittel (z. B. Wallet-Historie, Börsenbelege),
Risikobewertung von Transaktionsmustern und Wallet-Interaktionen.

Wenn wir den Verdacht haben, dass Transaktionen aus unzulässigen oder hochriskanten Quellen stammen, können wir diese ablehnen, zurückhalten oder weitere Informationen anfordern.

9. Kontosperrung, Verzögerungen und Ablehnung von Transaktionen

Wir können Transaktionen zurückhalten, Konten einschränken oder sperren, wenn:

KYC/SoF/SoW-Unterlagen fehlen, unvollständig oder unplausibel sind,
Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder Bonusmissbrauch besteht,
gegen unsere Nutzungsbedingungen verstoßen wird (z. B. Mehrfachkonten, Drittzahlungen),
gesetzliche oder regulatorische Gründe vorliegen.

In solchen Fällen kann die Bearbeitung von Auszahlungen verzögert werden, bis die Prüfungen abgeschlossen sind. Sofern erforderlich, können wir die Geschäftsbeziehung beenden.

10. Meldungen verdächtiger Aktivitäten

Wenn wir verdächtige Aktivitäten feststellen, können wir – entsprechend den anwendbaren Anforderungen – interne Untersuchungen durchführen und Meldungen an zuständige Stellen vornehmen. In bestimmten Fällen sind wir verpflichtet, den Kunden nicht über eine laufende oder mögliche Meldung zu informieren ("tipping-off"-Verbot).

11. Pflichten der Kunden

Als Kunde verpflichten Sie sich, insbesondere:

korrekte und vollständige Angaben zu machen und diese aktuell zu halten,
nur eigene Zahlungsmittel zu verwenden,
auf Anfrage KYC- und Herkunftsnachweise bereitzustellen,
keine rechtswidrigen Mittel einzuzahlen oder Dienste zur Verschleierung von Geldflüssen zu nutzen,
nicht mehrere Konten zu eröffnen und keine Umgehungsversuche zu unternehmen.

12. Aufbewahrung von Daten und Datenschutz

Wir verarbeiten personenbezogene Daten zur Erfüllung von AML/KYC-Pflichten sowie zur Betrugsprävention und Sicherheit. Dokumente und Prüfprotokolle können für einen gesetzlich oder regulatorisch erforderlichen Zeitraum aufbewahrt werden. Weitere Informationen zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf der Website.

13. Schulungen und interne Kontrollen

Wir setzen organisatorische und technische Maßnahmen ein, um AML-Risiken zu steuern. Dazu gehören interne Kontrollen, Verfahren zur Risikobewertung, sowie – sofern relevant – Schulungen für Mitarbeitende, die mit KYC/AML, Zahlungen und Risikomanagement betraut sind.

14. Änderungen dieser Richtlinie

Wir können diese AML-Richtlinie jederzeit aktualisieren, um Änderungen in Gesetzen, regulatorischen Vorgaben, Lizenzanforderungen oder internen Prozessen abzubilden. Die jeweils aktuelle Version gilt ab Veröffentlichung auf der Website.

15. Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu erforderlichen Verifizierungsunterlagen kontaktieren Sie bitte unseren Support über den 24/7 Live-Chat auf der Website oder über die im Bereich „Kontakt“ angegebenen Kanäle.